作者 Arundathie Abeysinghe

银行内部人员的失职导致132亿卢比的资金缺口浮出水面。监管体系受到质疑，执行长凯鲁姆·埃迪里辛格也面临审查。分析师和专家将其描述为“监管失当”。此案令人想起过去发生的类似不当行为。

科伦坡（亚洲新闻）－国家发展银行（NDB）爆出132亿卢比（约3550万欧元）的财务丑闻，威胁到科伦坡政府的稳定，并可能导致大规模辞职。由于透过通用电子资金转帐系统（CEFTS）进行的交易资金成本急剧上升，新开发银行（NDB）员工利用特定交易窗口牟利，导致2026年第一季损失40亿卢比。分析师和专家警告称，对于一家51%由政府持有、49%由私人持有的机构而言，整体损失约为70亿卢比。

上周在科伦坡举行的新闻发布会上，首席执行官兼董事总经理凯鲁姆·埃迪里辛格（Kelum Edirisinghe）指出，“事后看来”，这起事件是“缺乏警惕”而非“缺乏管控”，并受到过去“缺陷”的影响。业内专家认为，此次诈欺不能简单地归类为“IT问题或故障”，以解释其规模之大，尤其考虑到“先进的保护系统能够像警惕的实时守护者一样守护全球银行业”。

专家们续称：“作为一家领先金融机构的首席执行官，确保对整个安全流程进行持续严格的审查，是埃迪里辛格先生这一尊贵职位不可或缺的一部分。”此外，漏洞和关键问题本应“在发现后立即得到解决”，而不是被忽视“长达两年之久，这在当今瞬息万变的网络犯罪世界中简直如同”。

《亚洲新闻》就此向金融分析师纳迪莎·赫瓦维塔拉纳（ Nadeesha Hewawitharana）和希兰塔·马亚杜内（Shirantha Mayadunne）发出疑问：“在发现一起持续两年、金额高达130亿卢比的欺诈案并导致账户冻结之后，新开发银行能否承担数十亿卢比的赔偿责任？”尽管该机构已采取措施在营运层面隔离该问题，但他们继续表示，“透过暂停涉事员工的职务、撤销其系统存取权、将受影响部门置于新的监管之下并加强存取控制，该银行声称其‘资本基础近9,900亿卢比’”。

相反，他们指摘董事长和董事会（包括执行长）本应更加尽职尽责，承担更大的责任，而不是让如此巨额的财富——他们指责道——暴露在难以想像的诱惑和挪用之下。 “他们未能意识到问题的严重性。『监管失职』是否会导致投资者对国家（包括政府）失去信心？尽管他们尚未披露嫌疑人的姓名——他们总结道——但在未来几周或几个月内，他们的身份肯定会被揭盅。”

据斯里兰卡中央银行（CBSL）高级官员称，该银行的总资产“保持不变”。客户帐户安全，尽管一级资本预期会下降，但国家发展银行的资本充足率仍高于监管标准。据报道，中央银行正在“积极监控国家发展银行的财务状况”。

律师梅特拉尔·阿马拉辛格（Methlal Amarasinghe）和利希尼·梅德卡戈达（Lihini Medcagoda）指出：“每隔几年，斯里兰卡的金融业”就会“因类似的欺诈事件而陷入动荡”，最早的例子是普拉穆卡储蓄发展银行，该银行“由于严重的管理不善，于2002年倒闭”。锡兰集团（Ceylinco Group）旗下的金钥匙信用卡公司（Golden Key Credit Card Company）也于四年后破产。据称，该公司曾以高利率吸收大量存款，引发重大金融丑闻，并导致监管部门进行重大改革。

近日，警方逮捕了五人，案件已移交刑事调查局（CID）作进一步调查。此次诈欺活动仅限于锡兰国家开发银行（NDB）的一个特定业务部门，涉及多名已被停职的员工。涉案人员串通隐瞒并窜改了资讯。至少有一名银行助理、一名行政助理和一名经理参与了这宗大规模诈欺案。