Colombo: escándalo financiero en el Banco Nacional de Desarrollo que sacude al Gobierno

de Arundathie Abeysinghe

Ha salido a la luz un «agujero» de 13.200 millones de rupias causado por personal interno de la entidad. Críticas al sistema de vigilancia; también en el punto de mira el director general, Kelum Edirisinghe. Para analistas y expertos, se trata de un «fracaso» en la labor de «supervisión». Un asunto que recuerda casos similares de malversación ya ocurridos en el pasado.

Colombo (AsiaNews) - Un escándalo financiero por valor de 13.200 millones de rupias (equivalentes a unos 35,5 millones de euros) en el seno del Banco Nacional de Desarrollo (NDB) amenaza con sacudir al Gobierno de Colombo, provocando la dimisión en bloque de sus miembros. Debido al fuerte aumento del coste del dinero vinculado a las transacciones realizadas con el Common Electronic Fund Transfer Switch (CEFTS), el personal interno del NDB se aprovechó de ventanas de transacción específicas, causando pérdidas por valor de cuatro mil millones de rupias en el primer trimestre de 2026. Analistas y expertos advierten de que el impacto total ronda los siete mil millones de rupias, para una entidad que es propiedad del Gobierno en un 51 %, mientras que el 49 % restante está en manos privadas.

Durante una rueda de prensa celebrada en Colombo la semana pasada, el director general y consejero delegado, Kelum Edirisinghe, reveló que, «en retrospectiva», se trató de una «falta de vigilancia» más que de una «ausencia de controles», a lo que se suman «lagunas» del pasado. Para los expertos del sector, este fraude no puede clasificarse como «problemas informáticos o fallos de funcionamiento» para justificar su alcance, especialmente cuando «sistemas de protección sofisticados actúan como guardianes vigilantes y en tiempo real del sector bancario a nivel mundial».

«En su calidad de director ejecutivo —continúan los expertos— de una entidad financiera de primer orden, formaba parte integrante del prestigioso cargo [que ocupaba Edirisinghe] garantizar, como mínimo, que se mantuviera en todo momento un examen crítico sobre todo el proceso de seguridad». Además, las lagunas y los puntos críticos debían «subsanarse tan pronto como se detectaran», en lugar de descuidarlos «durante dos largos años, lo que debe parecer una eternidad en el mundo actual de la ciberdelincuencia, que se mueve a gran velocidad».

Al ser consultados por AsiaNews, Nadeesha Hewawitharana y Shirantha Mayadunne, analistas financieros, se preguntan: «¿Puede el NDB permitirse financiar errores de miles de millones de rupias, sobre todo tras el descubrimiento de un fraude de 13.000 millones que llevaba dos años en marcha y que ha provocado la congelación de las cuentas?». Aunque la entidad ha tomado medidas para aislar operativamente el asunto, prosiguen, «suspendiendo a los empleados implicados, revocando el acceso al sistema, aislando la unidad afectada bajo una nueva supervisión y reforzando los controles de acceso, el banco afirma disponer de una “base patrimonial de casi 990.000 millones de rupias”».

Por el contrario, el presidente y el consejo de administración, incluido el director general, deberían haber actuado con mayor diligencia y asumido mayores responsabilidades, en lugar de dejar una riqueza tan vasta —acusan— expuesta a tentaciones y apropiaciones indebidas a una escala inimaginable». «No se han dado cuenta de la gravedad de lo que ha salido a la luz. ¿Un “fallo de supervisión” debería provocar una pérdida de confianza de los inversores en el país, incluido el Gobierno? Aunque aún no han revelado el nombre del sospechoso [o de los sospechosos] —concluyen—, sin duda serán identificados en las próximas semanas o meses».

Según altos funcionarios del Banco Central de Sri Lanka (Cbsl), el patrimonio total del banco «no sufre ninguna variación. Las cuentas de los clientes están a salvo y los coeficientes de solvencia del Ndb siguen superando los estándares normativos, a pesar de que se prevé una disminución del capital de clase 1». A este respecto, el Banco Central estaría «supervisando activamente la situación financiera del National Development Bank».

Los abogados Methlal Amarasinghe y Lihini Medcagoda subrayan que «cada pocos años, el sector financiero de Sri Lanka» se ve «sacudido por fraudes similares», empezando por el Pramuka Savings and Development Bank, «que quebró en 2002 debido a una grave mala gestión». También la Golden Key Credit Card Company, miembro del Grupo Ceylinco, quebró cuatro años después, tras haber recaudado —añaden— ingentes depósitos con altos tipos de interés, lo que provocó un grave escándalo financiero y dio lugar a importantes reformas normativas».

En los últimos días, la policía ha detenido a cinco personas y el caso está ahora en manos del Departamento de Investigación Criminal (CID) para que se lleven a cabo más investigaciones. Las actividades fraudulentas se limitaban a una unidad operativa específica del Ndb e implicaban a algunos empleados suspendidos. Las personas que actuaban en connivencia habían ocultado y manipulado la información. Al menos un asistente bancario, un asistente ejecutivo y un directivo estaban implicados en este fraude a gran escala.